近日，浙江證監(jiān)局對平安證券浙江分公司及其員工韓冰清采取了行政監(jiān)管措施，并公開通報(bào)了相關(guān)違規(guī)行為。據(jù)悉，韓冰清在執(zhí)業(yè)過程中存在兩項(xiàng)嚴(yán)重違規(guī)：一是為投資者提供創(chuàng)業(yè)板交易權(quán)限知識測評答案，這種行為直接破壞了市場準(zhǔn)入規(guī)則的公正性，使得不具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者得以進(jìn)入高風(fēng)險(xiǎn)市場；二是在投資顧問服務(wù)協(xié)議到期后，仍繼續(xù)向客戶提供投資建議，此舉不僅違反了合同約束，也置客戶于無合法依據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)之中。

浙江證監(jiān)局經(jīng)過調(diào)查認(rèn)定，韓冰清的上述行為違反了多項(xiàng)行業(yè)規(guī)定，包括但不限于《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》、《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》以及《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等。因此，監(jiān)管部門依法對其采取了出具警示函的行政監(jiān)管措施，并將其違規(guī)行為記入證券期貨市場誠信檔案。

與此同時(shí)，平安證券浙江分公司也因“合規(guī)管理不到位、內(nèi)部控制不完善”被連帶追責(zé)。監(jiān)管部門指出，公司在制度執(zhí)行、內(nèi)部培訓(xùn)及合規(guī)檢查方面存在明顯缺陷，未能有效監(jiān)督從業(yè)人員行為。此次事件暴露出平安證券在內(nèi)部管理上的嚴(yán)重問題，也警示了其他券商需高度重視合規(guī)管理和內(nèi)部控制體系建設(shè)。

值得注意的是，投資者適當(dāng)性管理問題已成為證券行業(yè)監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域。據(jù)統(tǒng)計(jì)，自2025年年初以來，因適當(dāng)性管理不規(guī)范被罰的案例已多達(dá)5起，涉及東北證券、中天證券、中郵證券、平安證券等多家知名機(jī)構(gòu)。其中，平安證券更是因同類問題年內(nèi)兩度被罰，顯示出其在投資者適當(dāng)性管理流程上存在系統(tǒng)性漏洞。

業(yè)內(nèi)分析人士指出，適當(dāng)性管理是保護(hù)投資者權(quán)益的第一道防線，但部分券商為追求業(yè)務(wù)規(guī)模，存在“重營銷、輕合規(guī)”的傾向，甚至默許從業(yè)人員簡化流程以快速開戶。這種做法不僅違反了行業(yè)規(guī)定，也嚴(yán)重?fù)p害了投資者的合法權(quán)益。因此，券商應(yīng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)及一線員工的管控力度，建立嚴(yán)格的合規(guī)檢查機(jī)制，并通過定期培訓(xùn)提升員工合規(guī)意識。

2025年開年以來，證券業(yè)延續(xù)了“強(qiáng)監(jiān)管”的基調(diào)。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，僅1月份便有18家券商因經(jīng)紀(jì)、投行、資管、衍生品等業(yè)務(wù)違規(guī)被罰。這些處罰案例覆蓋了投資者適當(dāng)性管理、從業(yè)人員行為規(guī)范、投行業(yè)務(wù)勤勉盡責(zé)等多個(gè)領(lǐng)域，顯示出監(jiān)管部門對證券行業(yè)合規(guī)管理的嚴(yán)格要求和高度重視。

業(yè)內(nèi)專家呼吁，券商應(yīng)深刻汲取教訓(xùn)，切實(shí)履行合規(guī)管理職責(zé)，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理。同時(shí)，監(jiān)管部門也應(yīng)繼續(xù)加大執(zhí)法力度，對違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢，以儆效尤。只有這樣，才能確保證券市場的健康穩(wěn)定發(fā)展，保護(hù)投資者的合法權(quán)益。

平安證券此次事件再次提醒業(yè)界，合規(guī)管理絕非兒戲，任何違規(guī)行為都將付出沉重的代價(jià)。券商應(yīng)以此為鑒，切實(shí)加強(qiáng)自身合規(guī)管理體系建設(shè)，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在合規(guī)框架內(nèi)穩(wěn)健運(yùn)行。